なんだか、久々の発行になってしまいました。

 

テーマはリバランスです。

 

しかし、こうやってみてみると、2013年は投資家にとってビッグイヤーだったんだな、とあらためて思います。

 

夢をかなえるマネー術 v. 335 年に2回ぐらいはお金を考えよう

■■ 夢をかなえるマネー術 Vol.335 ■■━━━━━━━━━━━━━━━

投資はやっておいて損はないスキルだと思います

(編集後記につづく)

<目次>──────────────────────────────

【1】「リバランス」を勝手格付け

【2】外国人が見た日本の不思議 米国発2013年10大ニュース

【3】復活!銀座ランチマップ お休みを したいときだって ありますよ

【4】マネカレ指数~ 日経平均を1万円で買い続けるとどうなる?~

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【1】マネー情報を勝手格付け

~ 世にあふれるマネー情報、「使える」のはどれだ?

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年明けのこのタイミングで自分のお金の状況を見直してみませんか?

というのをお勧めしているのが「リバランス」と呼ばれる資産管理方法です。

「お金」と言っても、「今月はいくら使った」というフローの概念ではなく、自分がどんな形でいくらぐらいの財産を持っているかというストックの考え方。

会計でもそうなんですが、損益計算書のようなフローの概念は日常生活でも意識するものです。「今年は利益がでた」とかね。

一方でストックは、定期的にチェックしないと意外と気付かないもの。とくに、投資をしている人にとっては、昨年は嬉しい年でしたね。

下記で見ても分かるとおり、日経平均が60%近くあがっているわけですから、ホクホクです。

ただ、これをほったらかしではもったいない。「リバランス」ですから、あらためて分散投資のバランスを取り戻そう、という考えです。

ホントのところは年2回、1月と7月にやってみるといいですね。

ちなみに、このリバランスを簡単にやるためのワークシートを下記からダウンロードできます。

●資産管理ワークシートダウンロード

●キャリアアップと資産アップをリンクするリバランスとは?

(資産管理ワークシートをダウンロードしてパスワードを入手してから)

 

投資をしている人はもちろん、これから始めようと言う人もぜひ活用して下さい。

実際にやってみると、自分の資産がいかに「アンバランス」になっているか気付いて愕然とする人が多いと思いますが…

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主要投資先の推移 (概算値)

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【2014年12月31日】

日経平均株価: 16,291円

金価格: 4,330円/g (田中貴金属における小売価格)

米ドル為替レート: 105.3円/ドル

ユーロ為替レート: 144.7円/ユーロ

英ポンド為替レート: 174.3円/ポンド

【2013年12月31日】

日経平均株価: 10,395円

金価格: 4889円/g (田中貴金属における小売価格)

米ドル為替レート: 86.74円/ドル

ユーロ為替レート: 114.44円/ユーロ

英ポンド為替レート:140.96円/ポンド

【2011年12月31日】

日経平均株価: 8,455円

金価格: 4,214円/g (田中貴金属における小売価格)

米ドル為替レート: 76.94円/ドル

ユーロ為替レート: 99.59円/ユーロ

英ポンド為替レート:119.53円/ポンド

【2010年12月31日】

日経平均株価: 10,229円

金価格: 3,889円/g (田中貴金属における小売価格)

米ドル為替レート: 81.54円/ドル

ユーロ為替レート: 108.3円/ユーロ

英ポンド為替レート:125.7円/ポンド

【2009年12月31日】

日経平均株価: 10,546円

金価格: 3,446円/g (田中貴金属における小売価格)

米ドル為替レート: 92.5円/ドル

ユーロ為替レート: 132.5円/ユーロ

英ポンド為替レート:148.6円/ポンド

分 野 :★ふやす ☆かりる ☆つかう ★そなえる ☆かせぐ

難 易 度:★★☆☆ (中級者向け)

オススメ度:★★★★ (4つ星)

●データ

サービス名:リバランス

分 類 :コンセプト

発行頻度 :年2回

提 供 者:

閲覧者数 :-

H P :

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【2】外国人が見た日本の不思議

~世界ナンバーワン経済紙ウォール・ストリート・ジャーナル記事~

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昨年もいろいろニュースがありましたが、ウォール・ストリート・ジャーナル

目線で選んだトップ10がこちら。

【WSJ日本版が選んだ2013年注目ニュース】

http://jp.wsj.com/article/SB10001424052702304471504579227261228087826.html

1位は、「米政府一部閉鎖と債務不履行の危機」ということで、ちょっと

日本人にはピンと来ませんね…

というか、こういう発見があるところが外国発ニュースの面白いところ。

日本国内での報道ではあまり注目されていないけど、世界的に大事なニュースと

いうのはあるものです。

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【3】「銀座ランチマップ」

~今週のイチオシは?~

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今回はお休みです。年末年始のお休みは、すっかりノンビリしてしまいました。

お休み恒例のパスタ作りも、できあいのパスタソースなんか使っちゃったり。

https://www.facebook.com/photo.php?fbid=10201341174915757&set=o.287009508078805&type=1&theater

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【4】マネカレ指数

~ 日経平均を1万円で買い続けるとどうなる?~

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ボチボチです

2014年1月15日の

マネカレ指数: 11,130円

日経平均株価: 15,809円

これまでの投資金額: 3,760,000円

儲け: 1,580,665円

単純な利益率: 42.0%

(マネカレ指数とは)

2006年7月19日(水)をスタート・ポイントとして、毎週水曜日に日経平均株価に

連動する投資信託を1万円買いつづけた場合の平均購入単価です。

マネー・カレッジの「夢をかなえるマネー術」の投資方法の参考にしていただくた

めに計算しています。

このコーナーの説明はこちら

http://www.money-college.org/blog/campus/?p=2934

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【編集後記】

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こんにちは。マネー・カレッジ代表の木田知廣です。

投資ってしていますか?

これ、やっておいて絶対損はないと思うんですよ、個人的には。

だって、仮に日本の株に投資をしてたら、昨年だったら1年間で60%も

財産の額が増えるんですよ。これを見逃す手はありません。

ただ、短期の投資とか極端に欲をかくのは厳禁ですけどね。そう、一口に

「投資」といっても様々なスタイルがあって、いわゆるフツーの人でも

手をつけられるのはあるものです。

ちなみに、そんなのを解説した私の著書がこちら。

【これなら買える!投資信託】

http://www.amazon.co.jp/dp/4478003033

タイトルはアレですが(笑)、内容的にはちゃんとしてますので、もしこれから

投資をしようという方は、チェックをしてみて下さい。

そして、投資と言えば見逃せないのが自己投資。

ズバリ今年のお勧めと言えば、「ロジカルシンキング」です。

なぜって、これも真っ当な投資と一緒で時間がかかる分野だから。

決算書の読み方なんかは、わりと短期間で身に付くものですが、

ロジカルシンキングはある程度の時間をかけないと「使える」ようには

なりません。ぶっちゃけ。

と言うことは、一刻も早く始めるのがいい、ということで、年明け最初の

セミナー、来ませんか?

●ロジカルシンキング講座 基礎編

開催日時:14/01/25 (土) 13:00 – 15:00

詳細:http://corporate.ofsji.org/bizcom/bizcom_intro/

【シンメトリー・ジャパン募集中のセミナー】

■マスター講座■会計・財務・経済を徹底理解

開催日時:14/02/01 (土) 13:00 – 18:00

詳細:http://www.money-college.org/kaikei-shuchu.htm

●初心者のための会計入門セミナー

開催日時:14/02/05 (水) 19:00 – 21:00

料金:4,800円

■マスター講座■ワークショップで財務3表を徹底理解

開催日時:14/03/01 (土) 13:00 – 18:00

詳細:http://www.money-college.org/3hyou.htm

■マスター講座■講師コミュニケーション術

開催日時:14/03/08 (土) 13:00 – 18:30

詳細:http://corporate.ofsji.org/koushi/master-koushi/

■マスター講座■ロジカル・コミュニケーション

開催日時:14/03/29 (土) 13:00 – 18:00

詳細:http://corporate.ofsji.org/bizcom/master-ronri/

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